Quando ti iscrivi a un casinò legale con licenza regolare devi completare alcuni passaggi per verificare la tua identità. Questa procedura è conosciuta con la sigla KYC, dall’inglese “know you customer” che si traduce in “conosci il tuo cliente”. Nei casinò italiani come xonbet casino questa procedura è obbligatoria. Ti sei mai chiesto a cosa serve e perché devi verificare la tua identità? La risposta più semplice è che serve a garantire la sicurezza.
Originariamente infatti KYC era utilizzata nel settore bancario per evitare frodi e riciclaggio di denaro. Oggi, dato l’enorme successo dei casinò online e la grande quantità di denaro che circola nell’industria del gioco d’azzardo, le regole KYC sono fondamentali per garantire la sicurezza dell’ecosistema del gioco online. La verifica dell’identità permette di avere transazioni trasparenti, legali e sicure sia per gli utenti sia per i fornitori di servizi online.
Quali sono le informazioni richieste
Durante il processo di registrazione ai casinò online ti vengono chieste alcune informazioni personali che ovviamente sono protette dalle normative sulla privacy. Per fare in modo che queste informazioni siano veritiere le piattaforme ti chiedono di caricare un documento di identità ufficiale. In questo modo possono verificare se le credenziali che hai inserito sono veritiere e corrette.
Per questo motivo i documenti più utilizzati sono le carte di identità oppure i passaporti. Per quanto riguarda l’indirizzo di residenza invece, altra informazione che richiede verifica, di solito puoi utilizzare un estratto conto bancario e delle bollette, o comunque documenti ufficiali che riportano oltre al tuo nome anche il tuo indirizzo. Oltre a questo ti viene spesso chiesto di inviare un selfie, oppure un breve video, ripresi con la fotocamera del tuo smartphone. Questo passaggio aggiuntivo ti permette di confermare la tua identità con un secondo step.
Altrimenti qualcuno potrebbe usare i tuoi documenti a tua insaputa e spacciarsi per un’altra persona. Così è evidente che la verifica dell’identità è una garanzia di sicurezza non solo per le piattaforme ma anche per te. Infine ci sono i controlli dei metodi di pagamento. Anche se questi non rientrano necessariamente nelle regole KYC sono spesso implementati per garantire anche la sicurezza delle transazioni, dei depositi e dei prelievi.
KYC per legge
Il settore del gioco d’azzardo in Europa e in Italia è fortemente regolamentato. In Italia l’agenzia delle dogane e dei monopoli (ADM) è l’istituzione incaricata di stabilire e implementare le norme nazionali tenendo anche conto delle direttive europee. I casinò che non rispettano i requisiti non possono operare legalmente in Italia in quanto non possono ottenere le licenze. Per legge devono identificare i loro clienti e richiedere quindi tutte le informazioni che abbiamo menzionato sopra.
Protezione dei giocatori
Se sei un giocatore d’azzardo e sei iscritto a un casinò online devi sapere che le regole KYC sono un vantaggio anche per te. Anche se il processo di registrazione può essere più lungo e complesso, ottieni in cambio tanti vantaggi. Inoltre il procedimento è ormai molto rapido e l’apertura di un conto di gioco richiede davvero pochissimo. Abbiamo già accennato ad alcuni vantaggi che ottieni attraverso le norme KYC ma vediamo nel dettaglio la loro importanza.
- Sicurezza nei pagamenti e prelievi. Dal punto di vista economico le leggi KYC aiutano a prevenire truffe e frodi. Pertanto quando usi un metodo di pagamento su un sito online sicuro lo puoi fare tranquillamente perché tutte le transazioni sono tracciabili. Per un giocatore la sicurezza dei propri fondi è giustamente una priorità!
- Protezione contro truffe e frodi. Una delle frodi più frequenti online è quella del furto di identità. Qualcuno potrebbe usare la tua identità per cercare di iscriversi in qualche sito oppure potrebbe provare a entrare nel tuo conto di gioco. Attraverso la verifica del documento le piattaforme garantiscono che la persona che apre il conto è in possesso di tutti i documenti necessari.
- Prevenzione del gioco minorile. Le piattaforme di gioco sono tenute a verificare l’età degli utenti in quanto il gioco è vietato ai minori. Dal punto di vista sociale quindi queste regole cercano di evitare che persone minorenni si avvicinino troppo presto al gioco con conseguenze potenzialmente distruttive.
Quanto tempo richiede la verifica
Non ti devi preoccupare per le tempistiche: la verifica dei documenti richiede in genere da poche ore a un paio di giorni lavorativi, a seconda del casinò. Durante questo tempo comunque di solito puoi depositare denaro e giocare. Non potrai però prelevare le vincite finché non completi la verifica.
Se non invii i documenti richiesti entro un certo periodo (spesso 30 giorni), il tuo account può essere limitato o sospeso. In alcuni casi, il casinò può bloccare i fondi sul conto fino a quando non riceve la documentazione. Completare il KYC è quindi un passaggio fondamentale per continuare a giocare in modo sicuro e senza problemi.
Gioco responsabile
Il gioco d’azzardo può creare dipendenza e nuocere alla salute fisica e mentale dei giocatori. Le leggi KYC hanno un risvolto positivo anche in questo ambito. Implementate in combinazione con moderne tecnologie di intelligenza artificiale sono in grado di associare a un profilo preciso dei comportamenti pericolosi o problematici. Se per esempio una persona deposita troppo denaro in poco tempo dopo aver perso tutto, o se gioca in continuazione senza pause, il sistema può mandare delle segnalazioni al giocatore in questione. Alle leggi KYC si associano infatti anche i programmi di autoesclusione. Quando una persona aderisce a questo programma gli viene negato l’accesso ai casinò che partecipano al programma. Non potrà nemmeno creare profili nuovi per il tempo stabilito. In questo modo si può evitare che una persona cada nella dipendenza da gioco d’azzardo.
Giocatori tutelati
Avendo letto tutti i paragrafi precedenti ora dovresti sapere che cosa sono le regole KYC e perché sono così importanti. Anche se a primo impatto le verifiche potrebbero sembrare un passaggio superfluo che ti fa solo perdere del tempo, a un’analisi più approfondita capisci che sono fondamentali per garantire un ambiente di gioco sicuro e trasparente.
